Проверка контрагента
по базе ФинЦЕРТ в боте «Светофор»
ФинЦЕРТ — подразделение Банка России, которое аккумулирует сведения о рисковых реквизитах и аномальных финансовых операциях. Мы добавили в бот «Светофор» еще один уровень защиты: за 10–20 секунд вы проверяете контрагента по индикаторам ФинЦЕРТ и снижаете риск блокировок, спорных платежей и репутационных убытков
- Введите любые из реквизитов (номер банковского счёта, номер карты, номер СБП, телефон, кошелек, ИНН) — бот проверит, фигурирует ли он в индикаторах риска ФинЦЕРТ.
- Если найдены совпадения, вы увидите пометку риска и краткий контекст (где и почему реквизит отмечен)
Зачем бизнесу
проверять контрагентов
Банки и платежные сервисы сверяют подозрительные операции с индикаторами ФинЦЕРТ; попадание в такие списки повышает вероятность заморозки счета и отказов в платежах.
Риски: незаконные списания, «серые» схемы, фишинг, операции вне профиля деятельности, работа через нелегальных агрегаторов, взломанные мерчанты.
Последствия: кассовые разрывы, ручные проверки, запросы регулятора, репутационные издержки, в тяжелых кейсах — уголовные риски.
Как выглядит проверка?
Тарифы и опции
Стандартная подписка 1 000 ₽ в месяц
Доступ в бот на 1 месяц для проверки по ЗСК; черным спискам ЦБ 550П; базе ФинЦЕРТ.
Получение общедоступных сведений о компании (ИНН, КПП, юридический адрес, директор, учредитель, уставный капитал, уплаченные налоги)
Воспользуйтесь
нашим ботом
Начните проверку сейчас
Почему реквизит мог «загореться» в ФинЦЕРТ
ФинЦЕРТ фиксирует индикаторы риска по реквизитам и операциям: жалобы клиентов, незаконные списания, «серые» схемы, аномальные платежи вне профиля деятельности, работа через нелегальные агрегаторы или взломанные мерчанты. Совпадение с индикатором не равняется «мошенник», но это повышенный риск и повод для проверки.
Что делать, если найден сигнал риска
- Перепроверьте контрагента: юр.данные, договор, бенефициаров, историю платежей.
- Запросите у контрагента объяснение «аномальных» операций и подтверждающие документы.
- Для собственных реквизитов — свяжитесь со своим банком (службой комплаенса): они видят причину триггера и сценарий разблокировки.
- При спорных ситуациях готовьте пакет документов: договоры, счета, накладные, бизнес-описание «обычной деятельности» и обоснование разовых крупных платежей.
- Примите решение: продолжать/заморозить сделки, усилить KYC/AML. Бот «Светофор» — это быстрый скрининг, финальное решение — за вами и банком
Часто задаваемые вопросы
Нет. «Светофор» использует проверку по рыночным индикаторам и сигналам, связанным с экосистемой ФинЦЕРТ. Сам ФинЦЕРТ — подразделение Банка России, которое координирует обмен такими индикаторами и аналитикой угроз. Мы не являемся госорганом и не «вносим/удаляем» записи из каких-либо реестров.
Нет. Срабатывание — это повод для углублённой проверки и KYC/AML-оценки. Решение о работе с контрагентом принимаете вы; проверка в «Светофоре» — инструмент предварительного риск-скрининга.
На наличие реквизита в индикаторах/списках, которыми обмениваются участники рынка в рамках экосистемы ФинЦЕРТ: признаки фишинга, незаконных списаний, реквизиты, замеченные в «серых» схемах, аномальные операции вне профиля и др.
Да. Это полезно перед масштабными выплатами или запуском новых платёжных сценариев, чтобы исключить триггеры комплаенса у банков/агрегаторов.
Счет, карта, СБП, телефон, кошелек, ИНН — по любому из них запросом в боте.
Отраслевой обмен индикаторами/инцидентами на площадке ФинЦЕРТ с участием банков и финорганизаций.
Проверить контрагента
по базе ФинЦЕРТ через бот
Открыть бот